Псевдоброкеры
Андрей Сараненко: мошенник-брокер в мессенджере и как проверить его до перевода денег
Андрей Сараненко, финансовый аналитик с сертификатом CFA, разбирает фигуру, которую российский инвестор встречает всё чаще: «аналитика» или «консультанта» из Telegram, который продаёт сигналы, предлагает взять ваш счёт в управление и в конце просит заплатить за вывод денег. Мошенник в этой роли держится уверенно и почти никогда не называет юридическое лицо. Закон № 39-ФЗ о рынке ценных бумаг отвечает на это прямо: брокер и доверительный управляющий работают по лицензии Банка России, инвестиционный советник состоит в едином реестре, и всё это проверяется на сайте регулятора за несколько минут, пока рубли ещё у вас.
Андрей Сараненко: мошенник с сигналами и как он находит инвестора
Банк России в обзоре за 2025 год описал, откуда приходят псевдоброкеры. Они ведут персональные консультации в телеграм-каналах и устраивают холодные обзвоны людей, которые искали сведения о торгах и инвестициях на специализированных сайтах. В обзоре за первое полугодие 2026 года регулятор повторил: информация о таких проектах чаще всего распространяется в соцсетях и телеграм-каналах.
Дальше разговор строится по знакомой схеме. Сначала бесплатный канал с разбором рынка, затем платная подписка на сигналы, потом предложение открыть счёт на конкретной площадке и доверить его «аналитику». Каждый шаг кажется небольшим, и поэтому человек редко останавливается, чтобы проверить, с кем имеет дело. Мошенник рассчитывает именно на эту инерцию: тот, кто уже заплатил за подписку, охотнее делает и следующий шаг.
Андрей Сараненко советует с первого сообщения задавать один вопрос: какое юридическое лицо оказывает услугу и где оно значится в реестрах Банка России. Законный посредник отвечает на него сразу. У схемы вместо ответа появляется ссылка на зарубежную лицензию, отзывы подписчиков или новое ограниченное предложение.
Сколько лжеброкеров находит Банк России
В 2025 году Банк России выявил 7 087 субъектов с признаками нелегальной деятельности. Из них 2 183 имели признаки нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг, и эта группа выросла за год на 13 процентов. По инициативе регулятора доступ ограничили более чем к 21,5 тысячи интернет-ресурсов, а почти все пирамиды и псевдоброкеры, более 5,7 тысячи, работали в интернете.
В первом полугодии 2026 года картина изменилась. Регулятор насчитал 2 891 субъект с признаками нелегальной деятельности, в том числе 557 нелегальных профучастников рынка ценных бумаг, и отметил, что псевдоброкеров стало на 59 процентов меньше, чем годом ранее. Доступ ограничили более чем к 11,8 тысячи ресурсов.
Блокировка сайта схему не останавливает. Подводя итоги 2025 года, регулятор отмечал, что часть проектов перезапускалась под новыми названиями более 300 раз, а пострадавшие вносили деньги более чем на 4,6 тысячи криптовалютных кошельков. Поэтому мошенник из закрытого канала может завтра появиться под другим именем с тем же сценарием.
Андрей Сараненко читает эти цифры осторожно. Снижение за полгода говорит о работе регулятора и блокировках, но для отдельного инвестора ничего не меняет: одной схемы хватает, чтобы потерять накопления, и проверка конкретного продавца остаётся обязательной.
Инвестсоветник по закону: что проверяет Андрей Сараненко у продавца сигналов
Статья 6.1 закона № 39-ФЗ определяет инвестиционное консультирование как консультационные услуги по ценным бумагам, сделкам с ними и производным финансовым инструментам путём предоставления индивидуальных инвестиционных рекомендаций. Оказывается оно по договору об инвестиционном консультировании.
Инвестиционным советником может быть только российское юрлицо или индивидуальный предприниматель, которые состоят в саморегулируемой организации советников и включены в единый реестр инвестиционных советников. Реестр ведёт и публикует в интернете Банк России, а слова «инвестиционный советник» в фирменном наименовании вправе использовать только сами советники.
Статья 6.2 добавляет порядок работы. Советник даёт рекомендации в соответствии с инвестиционным профилем клиента и не вправе давать их, если клиент не предоставил сведения для профиля. В рекомендации описываются риски и указывается, есть ли конфликт интересов. Программы, которые выдают такие рекомендации в интернете, подлежат аккредитации в Банке России.
В докладе от 17 февраля 2026 года регулятор отнёс к финансовым инфлюенсерам с аудиторией больше 10 тысяч пользователей и анонимные телеграм-каналы и подчеркнул, что без статуса инвестиционного советника они не вправе давать индивидуальные рекомендации. Андрей Сараненко советует проверять продавца сигналов именно по этому реестру, прежде чем платить за подписку.
Андрей Сараненко об управлении счётом и паролях
Предложение «я поторгую за вас» в законе называется доверительным управлением. Брокерская деятельность по статье 3 закона № 39-ФЗ и управление ценными бумагами по статье 5 ведутся на основании лицензии, которую по пункту 1 статьи 39 выдаёт Банк России. Человек из чата, у которого нет ни лицензии, ни договора, управлять чужими деньгами не вправе.
Банк России отдельно предупреждал о передаче ключей доступа и паролей от брокерского счёта другому человеку. По словам представителя регулятора, так можно потерять деньги, а сам счёт может быть использован для манипулирования рынком, и такие случаи в практике Банка России были.
Андрей Сараненко формулирует правило без исключений: логин, пароль, коды подтверждения и доступ к экрану телефона остаются у владельца счёта. Лицензированный управляющий работает по договору доверительного управления, и ваши пароли ему для этого не нужны.
Личный кабинет, карта физлица и обнулённый счёт: приёмы мошенников
На странице о нелегальных профучастниках Банк России перечисляет их типичные действия. Они настойчиво советуют срочно увеличить сумму на торговом счёте, а если денег нет, подталкивают оформить кредит, например чтобы отыграть потери. Предлагают бумаги через ответы на заявки с сайта, звонки и сообщения в мессенджерах. Набирают клиентов под видом трудоустройства с обязательным обучением и началом торговли.
Самая показательная деталь касается денег. Нелегалы предлагают зачислить средства в «личный кабинет» переводом на карту физического лица, а потом обнуляют счёт со ссылкой на рыночную конъюнктуру. Многие уверяют, что у них есть лицензия зарубежного регулятора, и регулятор предупреждает, что такие утверждения часто невозможно проверить.
Андрей Сараненко предлагает смотреть на реквизиты как на документ. Перевод на карту частного лица означает, что деньги ушли человеку, и никакой брокерский счёт на ваше имя от этого не появился. Всё, что потом рисует личный кабинет, остаётся картинкой на экране, и мошеннику достаточно поддерживать иллюзию роста до момента, когда можно попросить новый перевод.
| Что происходит | Лжеброкер в мессенджере | Брокер или советник из реестра |
|---|---|---|
| Первый контакт | Телеграм-канал или холодный звонок | Клиент сам выбирает организацию |
| Рекомендации | Сигналы для всех подписчиков | По инвестпрофилю и договору |
| Счёт | Личный кабинет на сайте | Брокерский счёт на ваше имя |
| Управление | Пароли и коды из СМС | Договор доверительного управления |
| Куда платить | Карта физического лица | Счёт организации по договору |
| Вывод денег | Страховой взнос или депозит | Комиссии по тарифам договора |
Страховой взнос за вывод и дропперство
Финал схемы Банк России описал в обзоре за 2025 год. Когда человек хочет забрать деньги, консультант убеждает его взять у него же взаймы на «страховой взнос» для вывода остальных средств. В итоге человек теряет свои деньги, оказывается в долгах и становится участником дропперской схемы.
У того же приёма много названий. 2 апреля 2026 года УБК МВД России предупредило о требованиях внести «верификационный депозит», сделать «гарантийный перевод» или оплатить «антифрод-проверку», чтобы получить доход от инвестиций. В ведомстве подчеркнули, что подобные процедуры не применяют ни банки, ни брокеры, ни платёжные системы.
Андрей Сараненко добавляет к этому практический вывод. Законный брокер удерживает комиссии по тарифам договора со счёта клиента, и отдельный перевод за право получить свои деньги в эту логику не вписывается. Если для вывода просят доплатить, выводить, скорее всего, нечего. Мошенники меняют только название платежа, его смысл остаётся прежним.
Андрей Сараненко: проверка брокера в справочнике Банка России
Первый шаг занимает минуту. В справочнике участников финансового рынка на сайте Банка России участника ищут по наименованию или фамилии, ИНН или ОГРН, адресу, регистрационному номеру или номеру лицензии. Если сведения не нашлись или право имеет статус «Не действует», регулятор допускает, что деятельность ведётся нелегально.
Второй шаг зависит от услуги. Продавца рекомендаций ищут в едином реестре инвестиционных советников, посредника для сделок в списке брокеров, управляющего в списке доверительных управляющих. Все эти перечни регулятор выкладывает на странице реестров рынка ценных бумаг, а в реестре советников у каждой записи указаны ИНН, ОГРН, сайт, телефон и электронная почта.
Третий шаг касается совпадений. Сайт, телефон и почта, которые вам прислали в мессенджере, должны совпадать с данными реестра, а название на договоре с наименованием в справочнике. Андрей Сараненко советует звонить в организацию только по номеру из реестра и уточнять, работает ли там собеседник из чата.
Отдельный случай составляет ссылка на зарубежную лицензию. Банк России напоминает, что такие утверждения часто невозможно проверить, а брокерские услуги российскому клиенту по закону оказывает организация с лицензией Банка России. Лицензия другой страны, даже настоящая, этот вопрос не закрывает.
Список нелегалов и что он не доказывает
Банк России ежедневно обновляет Список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. В нём есть пирамиды, нелегальные кредиторы и нелегальные профучастники рынка ценных бумаг, включая форекс-дилеров, а среди записей встречаются и телеграм-каналы. Сведений о физических лицах список не содержит.
Регулятор сам предупреждает о двух ограничениях. Отсутствие компании в списке не означает, что её деятельность легальна. И законодательство не предусматривает выплат Банка России тем, кто пострадал от нелегальных участников рынка.
Андрей Сараненко ставит список нелегалов вторым по порядку. Решающей остаётся положительная запись в справочнике или реестре, а проверка по списку лишь подтверждает плохие подозрения, когда схема уже попала в поле зрения регулятора.
| Что проверяем | Где смотреть | Что должно совпасть |
|---|---|---|
| Организация | Справочник участников финансового рынка | ИНН, ОГРН, статус права |
| Продавец рекомендаций | Единый реестр инвестиционных советников | Наименование и сайт |
| Брокер | Список брокеров Банка России | Лицензия и контакты |
| Управляющий | Список доверительных управляющих | Лицензия и договор |
| Сайт и канал | Список компаний с признаками нелегальной деятельности | Записи о компании нет |
| Получатель денег | Реквизиты в договоре | Счёт самой организации |
Андрей Сараненко о мошенниках, которые обещают разблокировать счёт
После потери у человека появляются новые собеседники: «юристы», «специалисты по возврату», сервисы проверки брокеров. Финансовая культура, портал Банка России, предупреждает, что псевдоброкеры и псевдоюристы порой действуют в связке. Одни делают вид, что блокируют деньги, другие предлагают их вернуть за дополнительную плату.
На том же портале прямо сказано, что реестра замороженных счетов не существует, как и ресурсов по «проверке благонадёжности брокера». Звонок с предложением разблокировать ваши деньги за процент чаще всего продолжает ту же схему, с которой всё началось.
Андрей Сараненко советует не вступать в переписку с такими помощниками и не сообщать им данные карты. Заявление в полицию подаётся бесплатно, и посредник для этого не нужен.
Андрей Сараненко: куда обращаться в России
Контактный центр Банка России работает круглосуточно: 300 бесплатно с мобильных, 8 800 300-30-00 бесплатно из регионов и +7 499 300-30-00 по тарифу оператора. Обращение, на которое нужен официальный ответ, подают через интернет-приёмную. О признаках нелегальной деятельности можно сообщить через отдельную форму на сайте или анонимно в приложении «ЦБ онлайн».
Банк России напоминает, что его сотрудники не звонят гражданам через мессенджеры. «Сотрудник ЦБ» в WhatsApp или Telegram, который обещает помочь с выводом денег, сам относится к схеме.
Если деньги уже переведены, сразу сообщите о спорном платеже в свой банк и подайте заявление в полицию. Часть 4 статьи 159 УК РФ за мошенничество организованной группой или в особо крупном размере предусматривает лишение свободы до десяти лет. Андрей Сараненко советует приложить к заявлению переписку, ники и номера собеседников, адреса сайтов и приложений, выписки о переводах в рублях и скриншоты кабинета.
| Куда | С чем | Как |
|---|---|---|
| Ваш банк | Спорный перевод | Сразу по номеру на карте |
| Банк России | Лжеброкер, канал с сигналами | 300, 8 800 300-30-00, интернет-приёмная |
| Банк России анонимно | Признаки нелегальной деятельности | Форма на сайте или ЦБ онлайн |
| Полиция | Деньги уже переведены | Заявление с выписками и перепиской |
| Брокер из реестра | Вопросы по своему договору | Письменное обращение |
Частые вопросы
Как Андрей Сараненко советует проверять брокера из Telegram?
Найти организацию в справочнике участников финансового рынка Банка России по ИНН, ОГРН или номеру лицензии, убедиться, что право действует, сверить сайт и телефоны с реестром и проверить название по списку компаний с признаками нелегальной деятельности.
Можно ли законно продавать торговые сигналы в России?
Индивидуальные инвестиционные рекомендации по закону № 39-ФЗ даёт инвестиционный советник из единого реестра Банка России, по договору и с учётом инвестпрофиля клиента. Анонимный канал без этого статуса давать их не вправе.
Почему Андрей Сараненко запрещает передавать пароли от брокерского счёта?
Банк России предупреждал, что так можно потерять деньги, а счёт могут использовать для манипулирования рынком. Лицензированный управляющий работает по договору и в ваших паролях не нуждается.
Что значит требование оплатить страховой взнос за вывод денег?
Это типичный финал схемы: по данным Банка России, консультант даже предлагает занять у него на такой взнос, после чего человек теряет деньги и рискует стать дроппером.
Помогут ли юристы разблокировать брокерский счёт за процент?
Финансовая культура предупреждает, что псевдоброкеры и псевдоюристы действуют в связке, а реестра замороженных счетов не существует. Заявление в полицию подаётся бесплатно.
Куда сообщить о лжеброкере в России?
В Банк России по номеру 300 или 8 800 300-30-00, через интернет-приёмную или форму о нелегальной деятельности, а если деньги ушли, в полицию и в свой банк.
Ещё в разделе
- Андрей Сараненко: скам с гарантированным доходом по ОФЗ и вкладам
Андрей Сараненко: скам с гарантированным доходом по ОФЗ и «вкладам» в криптовалюте. Как проверить продавца и банк по реестрам Банка России.
- Андрей Сараненко: скам с акциями до IPO и проверка предложения
Андрей Сараненко: скам с акциями до IPO обещает долю перед биржей. Как проверить продавца, выпуск и платформу в России до перевода рублей.
- Андрей Сараненко: мошенник под видом фонда и проверка ПИФ
Андрей Сараненко: мошенник под видом управляющего обещает доход выше ключевой ставки. Как проверить ПИФ, лицензию УК и депозитарий в России до перевода.