Андрій Сараненко: досьє, суди і реєстри. Як перевірити фінансиста, інвестора чи керуючого

Андрій Сараненко: що шукають про фінансиста і хто тримає ці дані

Людина, яка вводить у пошук імʼя фінансиста, зазвичай хоче знати кілька речей: чи справжні компанії, про які він розповідає, чи були суди, чи висять на ньому стягнення, чи має його фірма ліцензію, чи немає податкових боргів. Усе це в Україні записано в державних реєстрах, і кожен реєстр має свого держателя.

Держателем Єдиного державного реєстру юридичних осіб, фізичних осіб - підприємців та громадських формувань закон № 755-IV визначає Міністерство юстиції. Єдиний державний реєстр судових рішень за законом № 3262-IV веде Державна судова адміністрація. Єдиний реєстр боржників теж у Мінʼюсту, ліцензії учасників ринків капіталу в НКЦПФР, банки і небанківські фінансові установи в НБУ, податковий облік у ДПС.

Андрій Сараненко радить тримати цей перелік перед очима, коли відкриваєте будь-яке досьє. Кожне твердження зі сторонньої сторінки має повернутися до одного з цих держателів. Якщо повернути його нікуди, джерело невідоме, і робити на ньому висновок зарано.

Реєстр і сайт-досьє: у чому різниця

Різниця насамперед юридична. За статтею 10 закону № 755-IV документи і відомості, внесені до Єдиного державного реєстру, вважаються достовірними і можуть бути використані у спорі з третьою особою. Якщо відомості мали бути внесені, але їх там немає, проти третьої особи їх використати не можна, крім випадків, коли вона про них знала або могла знати.

Із судовими рішеннями так само. Стаття 6 закону № 3262-IV дозволяє кожному відтворювати рішення, проголошені прилюдно, і створювати з них електронні бази даних, однак редагування не повинно спотворювати зміст. Сам суд при цьому використовує лише текст, опублікований офіційно або внесений до Реєстру. Сайт-досьє з копією рішення лишається вторинним джерелом, навіть коли копія точна.

Інша різниця стосується звʼязку запису з людиною. Реєстр тримає запис за кодом ЄДРПОУ, номером справи чи номером виконавчого провадження. Досьє тримає його за прізвищем та імʼям, а тезок в Україні вистачає. Андрій Сараненко використовує досьє як перелік підказок і під кожною підказкою шукає номер.

ЄДР у перевірці Андрія Сараненка: компанії, посади, бенефіціари

За частиною 2 статті 9 закону № 755-IV про юридичну особу в реєстрі є перелік засновників, відомості про кінцевого бенефіціарного власника і структуру власності, дані про керівника та осіб, які можуть діяти від імені компанії, а також позначки про припинення і провадження у справі про банкрутство. Це основа ділової біографії: де людина керівник, де засновник, де бенефіціар.

Мінʼюст пояснює, що відомості про фізичну особу шукають за прізвищем, імʼям, по батькові, РНОКПП або паспортними даними, про юридичну особу за найменуванням чи кодом ЄДРПОУ, і цей пошук безоплатний. Окремі додаткові відомості платні. Електронні витяги за статтею 11 закону надаються в режимі реального часу й мають таку саму юридичну силу, як паперові, а витяг для ФОП у Дії коштує 125 гривень.

Та сама стаття 11 закриває від публічного доступу реєстраційні номери облікових карток платників податків і паспортні дані. Тож пошук за прізвищем показує всіх тезок разом, і розрізнити їх можна лише через компанію, дату, місто чи документ. Андрій Сараненко позначає збіг лише за прізвищем як непідтверджений, доки не знайде другу ознаку.

Андрій Сараненко про Єдиний державний реєстр судових рішень

Закон № 3262-IV визначає Реєстр як автоматизовану систему збирання, зберігання, захисту, обліку, пошуку та надання електронних копій судових рішень. Суд вносить туди всі рішення та окремі думки суддів, рішення оприлюднюються не пізніше наступного дня після виготовлення і підписання. Доступ до них на офіційному вебпорталі судової влади безоплатний і цілодобовий.

Форма пошуку дає змогу задати регіон і суд, інстанцію, суддю, період ухвалення, форму рішення, форму судочинства, категорію і номер справи, а також статус сторони. 12 жовтня 2026 року сайт повідомляв про 138 376 293 документи і про тестовий обмежений режим: доступ до Реєстру чи окремих рішень можуть обмежити для захисту суддів і учасників процесу або в разі кіберзагрози.

Для пошуку людини вирішальна стаття 7. У відкритих текстах не розголошуються адреса, телефони, електронна пошта, податковий номер, реквізити документів, номери рахунків і платіжних карток та інші відомості, що дають змогу ідентифікувати фізичну особу. Їх замінюють літерними або цифровими позначеннями, а в кримінальних справах з міркувань безпеки можуть не зазначати навіть імена суддів і учасників процесу. Андрій Сараненко тому шукає за назвами й кодами компаній, номерами справ і датами.

Реєстр не дає тихо переписати історію. За статтею 8 вилучати рішення з нього не можна. Виправлене рішення не змінює свого тексту, до Реєстру додатково вносять рішення про внесення змін. Копія на сторонньому сайті такого правила не має, тому кожну копію варто звіряти з реєстраційним номером рішення.

Вирок, ухвала, постанова: як читати знайдене

Форма рішення відповідає на перше запитання. За статтею 369 КПК України рішення, у якому суд вирішує обвинувачення по суті, викладається у формі вироку. Інші питання слідчий суддя і суд вирішують ухвалою, а касаційна інстанція у передбачених випадках ухвалює постанови. Ухвала слідчого судді стосується окремого питання й обвинувачення по суті не вирішує.

Друге запитання про законну силу. За статтею 532 КПК вирок або ухвала суду першої інстанції набирає законної сили після закінчення строку на апеляційне оскарження, якщо скаргу не подали. Рішення апеляційної та касаційної інстанцій набирають законної сили з моменту проголошення. Тому одне знайдене рішення першої інстанції Андрій Сараненко завжди доповнює рештою документів у тій самій справі.

Третє запитання про статус людини. За частиною 1 статті 17 КПК особа вважається невинуватою, доки її вину не доведено і не встановлено обвинувальним вироком суду, що набрав законної сили. Частина 5 тієї самої статті вимагає поводитися з такою особою як з невинуватою. В аналітичній таблиці ризиків повідомлення про підозру, ухвала слідчого судді і вирок, що набрав сили, стоять у різних колонках.

Борги: Єдиний реєстр боржників і реєстри ДПС

Первинне джерело щодо боргів одне. Мінʼюст пояснює, що в Єдиному реєстрі боржників шукають за прізвищем, імʼям, по батькові боржника, РНОКПП, датою народження і категорією стягнення, послуга безоплатна, а у сформованому документі видно, ким виданий виконавчий документ, дані виконавця, номер виконавчого провадження і категорію стягнення.

Податкову частину перевірки зараз обмежено. У шапці розділу реєстрів Електронного кабінету ДПС написано, що на період дії воєнного стану доступ до публічних електронних реєстрів обмежено. У меню того самого розділу є дані про взяття на облік платників податків, дані реєстру платників ПДВ, реєстр платників єдиного податку, реєстр неприбуткових установ і реєстр керівників платників податків-боржників.

Реєстр керівників-боржників корисний саме для перевірки керуючого. У ньому зазначають керівника юридичної особи-боржника, дату судового рішення про тимчасове обмеження права виїзду за межі України, номер справи, суму податкового боргу в гривнях на дату рішення і дату закінчення обмеження. Номер справи звідти Андрій Сараненко одразу шукає в Єдиному державному реєстрі судових рішень.

Андрій Сараненко: ліцензії в реєстрах НКЦПФР

Фінансист, який пропонує купити цінні папери, взяти кошти в управління чи вкластися у фонд, працює через компанію, і ліцензію перевіряють саме в неї. У серпні 2026 року НКЦПФР нагадала, що для купівлі й продажу акцій чи облігацій за клієнта потрібна брокерська ліцензія, а для управління його вкладеннями ліцензія на управління активами або портфелем фінансових інструментів.

Комісія радить шукати компанію лише на nssmc.gov.ua, у реєстрі професійних учасників ринків капіталу та організованих товарних ринків і в Єдиному державному реєстрі інститутів спільного інвестування, за назвою або кодом ЄДРПОУ. Сертифікат на сайті самої компанії доказом не є, вид послуги має збігатися з видом ліцензії, домен з адресою в реєстрі, а відсутність компанії серед ліцензіатів уже достатня причина не довіряти їй гроші.

У розділі реєстрів правозастосування Комісія публікує емітентів з ознаками фіктивності з пошуком за найменуванням, кодом ЄДРПОУ та ISIN, емітентів, відсутніх за місцезнаходженням, заборони операцій з цінними паперами і зупинення дії ліцензій. Якщо компанія з біографії фінансиста потрапила до одного з цих переліків, Андрій Сараненко читає рішення Комісії повністю.

Банки і фінустанови: реєстри НБУ за методом Андрія Сараненка

Коли людина каже, що володіє банком, входить до наглядової ради чи працювала в правлінні, перевірка йде на сайті Національного банку. Пошук банків на bank.gov.ua працює за всіма назвами, які банк коли-небудь мав, і показує інформацію на поточну дату. Так знаходяться й перейменовані банки, а банки, що ліквідуються, зібрані в окремому довіднику.

Картка банку містить кінцевих власників істотної участі з типом участі та країною, структуру власності і керівництво, зокрема голову правління та голову наглядової ради. Ці дані відображають теперішній стан, тому для минулих посад потрібні інші документи з датами.

Небанківські фінансові установи НБУ з 6 липня 2020 року веде в Державному реєстрі фінансових установ у Комплексній інформаційній системі kis.bank.gov.ua. Там шукають саму установу й осіб, які мають право на окремі фінансові послуги, наприклад коли керуючий згадує свою кредитну чи факторингову компанію.

Андрій Сараненко про тезок, застарілі копії і порожній результат

Тезки становлять першу пастку. Податкові номери в публічних реєстрах закриті, тексти судових рішень знеособлені, тож повʼязати запис із людиною допомагають лише додаткові ознаки: код компанії, номер справи, дата народження в реєстрі боржників, посада, місто.

Друга пастка стосується часу. Реєстр показує стан на сьогодні, копія на сторонньому сайті показує стан на день копіювання. Рішення могли скасувати в апеляції, виконавче провадження могли закрити, керівник міг піти з компанії ще торік. Тому в нотатках аналітика кожен запис має дату перевірки й посилання на реєстр.

Третя пастка протилежна: порожній результат приймають за чисту історію. Пошук за прізвищем у Реєстрі судових рішень може нічого не показати через знеособлення, доступ до податкових реєстрів обмежено на час воєнного стану, частина рішень доступна в обмеженому режимі. Андрій Сараненко записує порожній результат разом з умовами пошуку.

Порядок Андрія Сараненка: перевірка фінансиста за один вечір

Почніть з ідентифікаторів: повне імʼя, назви та коди ЄДРПОУ компаній, які людина називає сама, номери ліцензій. Потім відкрийте ЄДР і подивіться ролі людини в цих компаніях, бенефіціарів, позначки про припинення і банкрутство.

Далі суди й борги. У Єдиному державному реєстрі судових рішень шукайте за назвами і кодами компаній, номерами справ і датами, а по кожній справі переглядайте весь ланцюжок інстанцій. Єдиний реєстр боржників перевіряйте з датою народження, якщо вона відома з документів. Ліцензії звіряйте з реєстрами НКЦПФР, банки й фінустанови з реєстрами НБУ.

Наостанок порівняйте результат із сайтами-досьє. Кожне твердження звідти або отримує номер і дату з первинного реєстру, або лишається неперевіреним. Сумніви щодо ліцензії Андрій Сараненко радить знімати дзвінком на гарячу лінію НКЦПФР (044) 280-28-26, а витяги й знімки екрана зберігати з датою.